Feature overview of our KYC SaaS

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Marcel Füssinger

Marcel Füssinger

Marcel Füssinger

Dec 9, 2021

English version: (German version below)

see it in action

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  • Investor onboarding (an investor can be a private person or a legal entity, depending on the KYC level, the required fields are filled in in order to comply with the necessary due diligence requirements. An investor can provide certain data, should this be required by the due diligence, this data will also be stored in the due diligence of the investor.)

  • Video identification (External service provided by Onfido, as well as other providers. An investor makes a short recording of himself and moves his head either to the left or to the right and has to name a number combination consisting of 3 numbers, before that also the identification document was uploaded, which Onfido makes as a basis for the comparison to evaluate whether the person shown on the document and also in the video clip is the same person)

  • Referral Source (Referral partners are integrated in the system, which can easily forward investors from their websites to the customer's KYC software via an interface using SSO "Single Sign On", certain data is also sent to the referral partners after the KYC has taken place, a more detailed explanation is available in the documentation of the KYC software)

  • Token Types (The KYC software allows to use different token types e.g. (Equity, Debt, Utility) but it is also possible to use the software only as an onboarding platform, this comes into play if the customer is e.g. a trust company)

  • KYC Levels (Depending on the AML policy of the customer the KYC levels can be configured, any KYC levels from 1-5 are integrated in the system with the necessary fields according to local regulations and guidelines)

  • Transactions (The customer can customize the KYC software to allow only occasional transactions with their investors. In addition, the due diligence officer also has the option of reconciling the transactions with the investor's business profile and recording them in the due diligence file.)

  • Risk Assessment (The KYC software has an integrated risk assessment based on a complex logic, which can be disclosed to the due diligence officer under confidentiality)

  • Screening

    • Sanctions - Sanctions lists from governments and international organizations. Politically Exposed Persons - Proprietary database of politically exposed persons derived from government lists, websites and other media sources.

    • Monitored Lists - Lists monitored by law enforcement and regulatory agencies (including terrorism, money laundering, and most wanted lists).

    • Adverse Media - Negative events reported in public and widely available media sources.

  • Token issuance platform (customers can not only onboard their investors, but can also continue to manage the issuance after successful completion)

  • Due diligence act (data can be downloaded or stored either manually per investor or automatically to a due diligence server. Communication with investors can be stored as internal but also external comments in the due diligence act)

  • Automatic wallet screening (Wallet screening is provided by the service Bitrank, other external service providers like Chainalysis or Elliptic could also be connected, here the customer has to decide and also bear the additional costs. Both wallets respectively the sender but also the receiver wallet are checked with Bitrank).

  • Token allocation (The software allocates the tokens of the investors in a database, from here the customer is then in the obligation to deliver the token allocation on the blockchain, or in physical form to the investor. For this purpose, the software allows manual allocation on the Ethereum Blockchain and in the future also automated allocation via the partner "Cashlink").

  • Payments (The investor has the option to conveniently make his subscription via bank transfer or to execute it via a service provider such as Volt.io (SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst)

  • Exports to Fiduciary / Bank (The customer has the possibility to export certain investor data via a CSV interface or to export this data manually depending on the selection in the backend)

  • Private label (the customer has the possibility to configure the complete portal under his own domain e.g. kyc.yourdomain.com including the logo and colors and over 150 settings parameters as it is best for his purpose)

  • Export function for data backup and storage (data can be played to other systems like Amazon AWS, Acronis data center in Liechtenstein which is managed by GMG)Translated with www.DeepL.com/Translator (free version)

German version:

  • Investoren-Onboarding (Ein Investor kann eine Privatperson aber auch eine Juristische Person sein, es werden je nach KYC Levels die benötigten Felder ausgefüllt um die notwendigen Sorgfaltspflichten einzuhalten. Ein Investor kann gewisse Daten nachliefern, sollte das durch den Sorgfaltspflichten gewünscht werden, diese Daten werden wiederum auch im Sorgfaltspflicht des Investors abgelegt)

  • Videoidentifikation (Externe Dienstleistung durch Onfido, wie aber auch andere Anbieter. Ein Investor macht eine kurze Aufnahm von sich und bewegt den Kopf entweder nach Links oder nach rechts und muss eine Zahlenkombination bestehend aus 3 Zahlen nennen, davor wurde auch das Identifikations Dokument hochgeladen, welches Onfido als basis für de Abgleich macht um zu evaluieren ob die gezeigte Person auf dem Dokument und auch im Video Clip die selbe Person ist)

  • Referral Source (Im System sind Referral Partner integriert, welche bequem über eine Schnittstelle Investoren von Ihren Webseiten auf die KYC Software des Kunden mittels SSO “Single Sign On” weiterleiten können, es werden gewisse Daten nachdem der KYC erfolgte auch an die Referral Partner gesendet, hierzu ist eine genauere Erklärung in der Dokumentation der KYC Software verfügbar)

  • Token Types (Die KYC Software ermöglicht verschiedene Token Typen zu verwenden z.b (Equity, Debt, Utility) Aber es ist auch möglich die Software nur als Onboarding Plattform zu verwenden, dies kommt zu tragen sollte der Kunde z.b ein Treuhandunternehmen sein)

  • KYC Levels (Je nach AML Policy des Kunden können die KYC Levels konfiguriert werden, jegliche KYC levels von 1-5 sind im System integriert mit den notwendigen Feldern nach lokalen regularien und Wegleitungen)

  • Transaktionen (Der Kunde kann die KYC Software so anpassen, um auch nur gelegentliche Transaktionen bei seinen Investoren zuzulassen. Zusätzlich hat der Sorgfaltspflichtige auch die Möglichkeit die Transaktionen noch mal mit dem Geschäftsprofil des Investors abzugleichen und im Sorgfaltspflicht Akt festzuhalten)

  • Risk Assessment (Die KYC Software hat ein integriertes Risk Assessment basierend auf einer komplexen Logic, welche der Sorgfaltspflichten unter einhaltung der Geheimhaltung gerne offen gelegt werden kann)

  • Screening Sanktionen - Sanktionslisten von Regierungen und internationalen Organisationen. Politisch exponierte Personen - Eigene Datenbank mit politisch exponierten Personen, die aus Regierungslisten, Websites und anderen Medienquellen stammt.Monitored Lists - Von Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden überwachte Listen (einschließlich Terrorismus-, Geldwäsche- und Most Wanted-Listen)

Adverse Media - Negative Ereignisse, über die in öffentlichen und allgemein zugänglichen Medienquellen berichtet wird

  • Token-Emissionsplattform (Kunden können nicht nur Ihre Investoren onboarden, sondern kann auch die Emission nach erfolgreicher Beendigung weiter verwalten)

  • Sorgfaltspflicht Akt (Daten können entweder manuell pro Investor oder automatisch auf einen Server des Sorgfaltspflichten heruntergeladen oder gespeichert werden. Kommunikation mit den Investoren kann als interne aber auch externe Kommentare in den Sorgfaltspflicht Akt gespeichert werden)

  • Automatisches wallet screening (Wallet screening wird durch den Service Bitrank bereitgestellt, andere externe Dienstleister wie Chainalysis oder Elliptic könnten auch angebunden werden, hierbei muss der Kunde entscheiden und auch die Mehrkosten tragen. Es werden beide Wallets respektive die Sender aber auch die Receiver wallet mit Bitrank geprüft)

  • Token allokation (Die Software allokiert die Token der Investoren in einer Datenbank, von hier ist der Kunde dann in der Pflicht die Token allokation auf der Blockchain, oder in physischer Form an den Investor zu liefern. Hierzu ermöglicht die Software eine manuelle allokation auf der Ethereum Blockchain und zukünftig auch eine automatisierte allokation über den Partner “Cashlink”)

  • Zahlungen (Der Investor hat die Möglichkeit seine subscription bequem via Banküberweisung zu tätigen oder über einen Dienstleister wie Volt.io (SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) auszuführen

  • Exporte zu Treuhand / Bank (Der Kunde hat die Möglichkeit gewissen Investoren daten über eine CSV Schnittstelle zu exportieren oder diese Daten manuell je nach Selektion im Backend zu exportieren)

  • Private label (Der Kunde hat die Möglichkeit das komplette Portal unter seiner einen Domain z.b kyc.yourdomain.com inklusive des Logos und Farben und über 150 settings parameter so zu konfigurieren wie es für seinen Zweck am besten ist)

  • Exportfunktion zur Datensicherung und -speicherung (Daten können in andere System gespielt werden wie z.b Amazon AWS, Acronis Datencenter in Liechtenstein welches durch GMG verwaltet wird)

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